НОВОСТИ В УЗБЕКИСТАНЕ
Фото: Евгений Сорочин / «Газета.uz»
Центральный банк Узбекистана планирует повысить лимит покупки наличной иностранной валюты без предъявления документа, удостоверяющего личность. Это следует из проекта постановления регулятора, опубликованного для общественного обсуждения.
Согласно документу, порог предлагается увеличить со 100 до 500 долларов США. Таким образом, при покупке наличной иностранной валюты на сумму до эквивалента 500 долларов предъявление паспорта может не требоваться.
Сейчас банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов при покупке валюты на сумму свыше 100 долларов.
Меры по надлежащей проверке клиента включают идентификацию и проверку личности клиента, а также проверку личности и полномочий лица, действующего от его имени. Банки обязаны выявлять бенефициарного собственника, изучать цель и характер деловых отношений или операций и на постоянной основе мониторить операции клиента на предмет их соответствия его профилю, включая при необходимости источник средств.Реклама на Gazeta
Кроме того, проект предусматривает изменение порогов для проведения надлежащей проверки (идентификации клиента) при операциях без открытия банковского счёта.
Сейчас такие процедуры обязательны при сумме, равной или превышающей 500-кратный размер базовой расчётной величины (около 206 млн сумов). Предлагается установить фиксированный порог на уровне 175 млн сумов.
В пояснительной записке говорится, что данные изменения вносятся в целях создания дополнительных удобств для населения.
Пороговая сумма, при которой требуется проведение надлежащей проверки, приводится в соответствие с требованиями рекомендации 10 FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег).
Согласно этим требованиям, порог для надлежащей проверки по разовым операциям составляет 15 тысяч долларов США (рекомендации FATF).
Сегодня установленный правилами порог в размере 500-кратной базовой расчётной величины (примерно 16,9 тысячи долларов) превышает 15 тысяч долларов.
В связи с этим пороговая сумма устанавливается на уровне 175 млн сумов.
Напомним, за 2025 год в Узбекистане граждане продали больше валюты, чем приобрели. Разница выросла до $9,7 млрд (+44,2%) и стала дополнительным источником валюты на рынке.
